TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági Számla

A TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági Számlán szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításairól, amelyek adómentesen és akár adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.

A TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági számlával (NYESZ) rendelkező, előtakarékoskodó Ügyfelek az általuk befizetett összeget - saját döntésüknek megfelelően - forintban denominált befektetési jegybe, Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvénybe, Magyar Állampapírba és TakarékInvest strukturált kötvénybe fektethetik be. A számlatulajdonos a NYESZ számlán elhelyezett befizetéseinek összege után egyrészt adó- visszatérítésre jogosult, másrészt befektetéseinek nyeresége és hozama adómentességet élvez (kivéve az osztalékot) a számláról teljesített, nyugdíjszolgáltatásnak minősülő kifizetés, átutalás, átvezetés esetén.

Nyugdíjszolgáltatásnak minősül a NYESZ számlán lévő követelés, amennyiben az Előtakarékoskodó a NYESZ számla felmondásának időpontjában igazolni tudja, hogy jogosult az Szja tv. 3. §- ának 23. pontjában meghatározott nyugdíjra, és a felmondásra a számlanyitás adóévét követő harmadik adóévben, vagy azt követően kerül sor.

Az előtakarékoskodó halála esetén a NYESZ számla egyenlegének összege örökölhető.

• A NYESZ számla két részből, egy nyugdíj pénzszámlából, illetve egy nyugdíj értékpapírszámlából áll. A két számlatípus kizárólag egyszerre nyitható és egyszerre mondható fel.
• NYESZ számlát az a magánszemély nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést teljesít a számlára.
• Nyugdíjas ügyfeleink is köthetnek NYESZ számlaszerződést, azonban kizárólag a számlanyitás adóévét követő harmadik adóévben vagy azt követően minősül a számláról történő kifizetés nyugdíjszolgáltatásnak.
• A NYESZ számla kizárólag forintban vezethető, az azon nyilvántartott pénzeszközök, értékpapírok fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik.
• Fontos, hogy a NYESZ számlához kapcsolódó kedvezmények 2006. szeptember 1-jétől kizárólag a „NYESZ-R” megjelölésű Nyugdíj-előtakarékossági Számlára vonatkoznak. A Bank Ügyfelei számára kizárólag „NYESZ-R” megjelölésű számlát vezet.

Kiknek ajánljuk a TakarékInvest NYESZ számlát?

A NYESZ számla termékünket minden olyan belföldi és külföldi, de belföldiként adózó magánszemélynek ajánljuk:

• aki időben szeretné biztosítani magának a nyugodt nyugdíjas éveket, és fontos számára, hogy saját maga döntsön megtakarításának összetételéről,
• akinek számít, hogy befektetett megtakarításai kamat- és ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemadó mentesen gyarapodjanak,
• aki igényt tart a Nyugdíj-előtakarékossági befizetések összege után járó adó-visszatérítés évenkénti összegére, amely tovább növeli befektetéseinek hozamát,
• aki a tőkepiacon elérhető befektetések magas, kiemelkedő hozamlehetőségét szeretné kihasználni,
• aki nyugdíjasként a tőkepiacon szeretné befektetni megtakarított pénzét, és kész 3 adóévet várni annak érdekében, hogy befektetése hozamához kamat- és ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemadó mentesen jusson hozzá.

TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági Számla

A TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági Számlán szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításairól, amelyek adómentesen és akár adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.

Ügyfeleink megbízását mindig a számukra legkedvezőbb módon hajtjuk végre a vonatkozó Üzletszabályzatunkban leírtaknak megfelelően.

Kötelességünknek érezzük, hogy minden ésszerű lépést megtegyünk annak érdekében, hogy Ügyfeleink számára a legjobb eredményt érjük el bármilyen pénzügyi eszközre vonatkozó megbízás teljesítése során. Az eljárásrendünket és üzletpolitikánkat is ennek megfelelően alakítottuk ki, figyelembe véve a megbízás jellegét, illetve az adott terméket és piacot. Ez a politika hivatott egyensúlyt biztosítani az egymással esetlegesen ellentétes befolyásoló tényezők között.

A megbízások kezelésére vonatkozó végrehajtási politikánk lehetőséget biztosít arra, hogy a megbízásokat – a szabályozott piacra bevezetett részvények kivételével - szabályozott piacon vagy MTF-en kívül is végrehajtsuk.

A megbízások minél kedvezőbb teljesítése érdekében harmadik fél felé (pl. külföldi szolgáltató) is továbbíthatjuk a megbízást, illetve harmadik felet is igénybe vehetünk. A külföldi megbízásokat kizárólag olyan szolgáltatók igénybevételével hajtjuk végre, amelyek rendelkeznek az előírt engedélyekkel.

A megbízásokat a szükséges letétekkel együtt munkanapokon a rendes üzleti órák alatt minden esetben elfogadjuk. Az ez idő alatt beérkezett és rendben talált megbízásokat - hacsak Ügyfelünk másként nem rendelkezik - a beérkezés napjától a megbízás lejártáig, illetve az esetleges visszavonásig kíséreljük meg teljesíteni. A megbízás végrehajtása során a megbízás keretei között szabadon járunk el, állandóan szem előtt tartva, hogy az Ügyfelünk számára a lehetséges legelőnyösebb szerződést kössük.

Mindezek figyelembevételével folyamatosan törekszünk Ügyfeleink igényeit minél magasabb színvonalon kielégíteni és termékeinket, valamint szolgáltatásainkat a piacon is kedvező díjazás mellett kínálni. A befektetési szolgáltatásaink, valamint termékeink költségeit és díjait a hatályos Hirdetményünkben tekinthetik meg Ügyfeleink.

Jelen oldalon írottak kizárólag tájékoztató jellegűek és nem minősülnek ajánlattételi felhívásnak, befektetési elemzésnek, pénzügyi elemzésnek, befektetésre ösztönzésnek, valamint befektetési tanácsadásnak. Jelen oldalon foglaltak alapján a Takarékbankkal szemben igény nem érvényesíthető, azokért a társaság felelősséget nem vállal.

Kapcsolódó dokumentumok

• Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. Befektetési szolgáltatási tevékenységre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata, Mellékletei és Szerződésmintái
• OBA - BEVA

TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági Számla

A TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági Számlán szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításairól, amelyek adómentesen és akár adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.

Előtakarékossági támogatás/adó-visszatérítés:

A számlatulajdonos a NYESZ számlára történő befizetések összege után – a személyi jövedelemadóról szóló törvényben foglalt feltételek mellett – adó-visszatérítésre jogosult, azaz adóbevallásában rendelkezhet az adóévben általa a számlára befizetett összeg 20 százalékának, de maximum 100 ezer forintnak, az összevont adóalapja adójának az adókedvezmények levonása után fennmaradó részéből a Nyugdíj-előtakarékossági Számlájára történő átutalásáról.

Annál a magánszemélynél, aki 2020. január 1. előtt tölti be az öregségi nyugdíjkorhatárt, az adó-visszatérítés összegének felső korlátja 130 ezer forint.

Kiemelt jelentőségű, hogy ez az adó-visszatérítés nem ütközik jövedelemkorlátba. Az adó-visszatérítés mértéke az Ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg pontosan, és a jövőben változhat.

A kockázatok csökkentése:

Ügyfeleink megtakarításaikat szabadon, saját döntésük alapján oszthatják meg a Takarékbank Zrt. különböző típusú, lejáratú, kockázatú, hozamú befektetési lehetőségei között.

Adómentesség:

A befektetőknek tőkejövedelmeik után kamat- és/vagy ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemadót kell fizetniük, azonban a számlatulajdonos a NYESZ számlán elhelyezett befizetéseinek nyeresége és hozama (kivéve az osztalékot) a számláról teljesített, nyugdíjszolgáltatásnak minősülő kifizetés, átutalás, átvezetés esetén adómentes.